Бюджет: конверти й податковий резерв
Бюджет відповідає на просте запитання: скільки з грошей, що надійшли, уже має призначення?
✉️ Конверти
Відкрийте Бюджет і натисніть Створити бюджет. SoloBook ділить ваш дохід на конверти трьох видів:
- Витрати: гроші з певною метою, наприклад продукти чи автомобіль. Кожен конверт показує, що Залишилося:, або на скільки Перевищено на.
- Ціль заощаджень: гроші, які ви хочете відкласти. Вона показує До цілі бракує, доки ви її не досягнете, а потім Ціль досягнуто.
- Податковий резерв: гроші, які ви відкладаєте на податок.
Стрілками переходьте між місяцями. Угорі видно ваш Валовий дохід, Витрати, що вираховуються та Чистий дохід за період.
Щоб конверт працював, призначайте йому особисті витрати під час розбору транзакції. Див. Розбір транзакцій. Особисті витрати без конверта не зараховуються нікуди, тож SoloBook вказує на них і просить призначити конверт.
🧮 Податковий резерв і оцінка податку
Конверт Податковий резерв порівнює дві цифри:
- Ваш резерв (обраний): сума, яку ви вирішили відкласти.
- Розрахункова оцінка: оцінка SoloBook того, яким може бути податок.
Різниця показується як Запас, якщо ви відклали більше за оцінку, або Нестача, якщо менше.
Блок Оцінка податку показує, з чого складається оцінка: валовий дохід, витрати, що вираховуються, амортизація (CCA), чистий дохід, CPP, федеральний податок, провінційний податок, підсумок і ефективна ставка.
Будь ласка, прочитайте цю частину. Оцінка допомагає планувати. Це оцінка, яку слід підтвердити з бухгалтером, а не податкова декларація. Вона використовує цифри за касовим методом, тобто що отримано й що сплачено. І зараз вона працює лише для Альберти. Для будь-якої іншої провінції екран каже, що оцінити не може.
⚙️ Налаштування бюджету
Змінити налаштування дає вибрати провінцію та ввести залишок за домашній офіс, перенесений із торішньої декларації. Без провінції оцінка не показується, а екран підказує, що робити.
⚠️ Про що бюджет вам скаже
SoloBook не приховує прогалин. На екрані «Бюджет» ви можете побачити повідомлення про те, що:
- у деяких витрат немає категорії чи податкового рядка, тож вирахування може бути занижене;
- частина доходу чекає, поки ви виберете бізнес, тож оцінка може бути занижена;
- у деяких особистих витрат немає конверта.
Кожне супроводжується коротким поясненням, що робити. Виправте їх — і цифри покращаться.
Резерв бюджету за місяць — це частка цього місяця від підсумку за весь рік. Це не авансовий платіж, розрахований CRA.