Бюджет: конверты и налоговый резерв

Бюджет отвечает на простой вопрос: из денег, которые пришли, сколько уже расписано?

✉️ Конверты

Откройте Бюджет и нажмите Создать бюджет. SoloBook делит ваш доход на конверты трёх видов:

Расходы: деньги на цель, например продукты или машина. Каждый конверт показывает, сколько Осталось, а если лимит превышен — Превышение на какую сумму.
Накопительная цель: деньги, которые вы хотите отложить. Пока цель не достигнута, показывается Отставание от цели на, а потом Цель достигнута.
Налоговый резерв: деньги, которые вы откладываете на налоги.

Стрелками переключайте месяцы. Вверху видны Доход (брутто), Вычитаемые расходы и Чистый доход за период.

Чтобы конверт работал, привязывайте к нему личные расходы при разборе транзакции. См. Разбор транзакций. Личные расходы без конверта не учитываются ни в чём, поэтому SoloBook на них указывает и просит назначить конверт.

🧮 Налоговый резерв и налоговая оценка

Конверт Налоговый резерв сравнивает две цифры:

Ваш резерв (выбранный): сумма, которую вы решили отложить.
Расчётная оценка: оценка SoloBook того, каким может быть налог.

Разница показывается как Запас, если вы отложили больше оценки, или Нехватка, если меньше.

Блок Налоговая оценка показывает, как она составлена: доход (брутто), вычитаемые расходы, списание CCA, чистый доход, CPP, федеральный налог, провинциальный налог, итого и эффективная ставка.

Прочитайте это. Оценка — подсказка для планирования. Это оценка для согласования с бухгалтером, а не налоговая декларация. Она использует суммы по кассовому методу, то есть то, что получено и уплачено. И сейчас она работает только для Альберты. Для любой другой провинции экран говорит, что оценить не может.

⚙️ Настройки бюджета

Изменить настройки позволяет выбрать провинцию и ввести остаток домашнего офиса, перенесённый из прошлогодней декларации. Без провинции оценка не показывается, а экран подсказывает, что делать.

⚠️ О чём бюджет вам скажет

SoloBook не скрывает пробелы. На экране «Бюджет» вы можете увидеть заметки о том, что:

у некоторых расходов нет категории или налоговой строки, поэтому вычет может быть занижен;
некоторые доходы ждут, пока вы выберете бизнес, поэтому оценка может быть занижена;
у некоторых личных расходов нет конверта.

У каждой заметки есть короткое объяснение, что делать. Исправьте это, и цифры станут точнее.

Резерв за месяц — это доля этого месяца в итоге всего года. Это не авансовый платёж, рассчитанный CRA.