Budget : enveloppes et réserve pour l’impôt

Le budget répond à une question simple : parmi l’argent entré, combien est déjà réservé ?

✉️ Les enveloppes

Ouvrez Budget et appuyez sur Create budget. SoloBook répartit vos revenus en enveloppes de trois sortes :

• Spending : de l’argent pour un but, comme l’épicerie ou la voiture. Chaque enveloppe indique ce qu’il Left (reste), ou de combien vous êtes Over (en dépassement).
• Savings target : de l’argent que vous voulez mettre de côté. Elle indique Behind target by tant que la cible n’est pas atteinte, puis Target met.
• Tax reserve : de l’argent que vous mettez de côté pour l’impôt.

Utilisez les flèches pour passer d’un mois à l’autre. En haut, vous voyez votre Gross income, vos Deductible expenses et votre Net income pour la période.

Pour qu’une enveloppe fonctionne, rattachez-lui les dépenses personnelles quand vous examinez une transaction. Voir Examiner les transactions. Une dépense personnelle sans enveloppe n’est comptée nulle part : SoloBook la signale et vous demande de lui en attribuer une.

🧮 La réserve pour l’impôt et l’estimation d’impôt

L’enveloppe Tax reserve compare deux chiffres :

• Your reserve (chosen) : le montant que vous avez décidé de mettre de côté.
• Computed estimate : l’estimation de SoloBook de ce que l’impôt pourrait être.

L’écart s’affiche comme Cushion si vous avez mis de côté plus que l’estimation, ou Shortfall si vous avez mis de côté moins.

Le bloc Tax estimate montre comment l’estimation est construite : revenu brut, dépenses déductibles, déduction pour amortissement (CCA), revenu net, RPC (CPP), impôt fédéral, impôt provincial, total et taux effectif.

Lisez bien ceci. L’estimation est une aide à la planification. C’est une estimation à confirmer avec un comptable, et non une déclaration d’impôt. Elle utilise des chiffres de caisse, c’est-à-dire ce qui a été reçu et ce qui a été payé. Et, pour l’instant, elle fonctionne pour l’Alberta seulement. Pour toute autre province, l’écran indique qu’il ne peut pas estimer.

⚙️ Paramètres du budget

Edit settings vous permet de choisir votre province et de saisir le solde du bureau à domicile reporté de la déclaration de l’an dernier. Sans province, aucune estimation n’est affichée, et l’écran vous dit quoi faire.

⚠️ Ce que le budget vous signalera

SoloBook ne cache pas les lacunes. Sur l’écran Budget, vous pouvez voir des notes indiquant que :

• certaines dépenses n’ont ni catégorie ni ligne fiscale, donc la déduction peut être sous-estimée ;
• certains revenus attendent que vous choisissiez une entreprise, donc l’estimation peut être sous-estimée ;
• certaines dépenses personnelles n’ont pas d’enveloppe.

Chacune comporte une courte explication de ce qu’il faut faire. Corrigez-les, et les chiffres s’améliorent.

La réserve d’un mois est la part de ce mois dans le total de l’année entière. Ce n’est pas un acompte provisionnel calculé par l’ARC.